投資顧問(wèn)是做投資理財(cái)時(shí)的專業(yè)向?qū)В麄兊拇嬖诰褪菫榱俗屚顿Y更加有目標(biāo)、有方向，同時(shí)降低投資的風(fēng)險(xiǎn)從而獲得更大的收益。客戶與投資顧問(wèn)之間的溝通往往貫穿投資理財(cái)的整個(gè)過(guò)程。
　　投資顧問(wèn)的崗位職責(zé)： 
　　1、與客戶保持全面深入溝通
　　投資顧問(wèn)引領(lǐng)客戶進(jìn)行投資理財(cái)，投資顧問(wèn)與客戶的溝通交流貫穿于理財(cái)服務(wù)的始終，是聯(lián)系專戶理財(cái)團(tuán)隊(duì)與客戶之間的溝通橋梁。投資顧問(wèn)與客戶保持全面深入的溝通，了解客戶的理財(cái)目的，為其制定符合要求的投資方案。 
　　2、提供專業(yè)投資理財(cái)常識(shí)
　　當(dāng)客戶缺乏相應(yīng)的投資理財(cái)知識(shí)時(shí)，投資顧問(wèn)需要向客戶解釋和灌輸理財(cái)知識(shí)和投資常識(shí)，向客戶解釋和幫助客戶理解投資機(jī)會(huì)以及投資過(guò)程中的一些誤區(qū)，幫助客戶理解、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。 
　　3、全面的需求分析
　　投資顧問(wèn)需全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、家庭基本情況、客戶的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶指定合適的理財(cái)投資目標(biāo)和方案，并將投資理財(cái)方案與客戶溝通，達(dá)成一致。 
　　4、投資管理報(bào)告的解讀
　　每個(gè)客戶特定的投資組合在規(guī)定的期限內(nèi)都將生成一份投資管理報(bào)告，此報(bào)告包含客戶的投資組合在過(guò)去時(shí)間內(nèi)的業(yè)績(jī)、投資組合經(jīng)理對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)與解釋以及在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)的投資環(huán)境的判斷。 投資顧問(wèn)需幫助客戶解讀投資管理報(bào)告，幫助客戶了解投資組合的運(yùn)行狀況及業(yè)績(jī)表現(xiàn)，評(píng)價(jià)才投資組合是否符合客戶的既定目標(biāo)。 
　　5、調(diào)整投資方案
　　投資顧問(wèn)幫助客戶對(duì)上一年的投資方案作出評(píng)價(jià)，幫助客戶了解現(xiàn)在的投資環(huán)境以及投資方案是否符合目前的投資狀況，根據(jù)客戶的理財(cái)目的或者其他要求對(duì)投資方案作出調(diào)整，并得到客戶的認(rèn)可和同意。
　　一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)，不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險(xiǎn)、證券、不動(dòng)產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對(duì)相關(guān)法規(guī)的掌握、運(yùn)用，只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識(shí)和敏銳的洞察力，且將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶提供有價(jià)值的資訊。
　　投資顧問(wèn)應(yīng)該至少具備五方面的能力： 
　　一是專業(yè)能力。
　　投資顧問(wèn)除了規(guī)定的學(xué)歷和相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)要求外，還必須具備扎實(shí)的金融基礎(chǔ)知識(shí)，應(yīng)該對(duì)股票、債券、基金、期貨、外匯、黃金等投資品種至少有全面的了解和熟悉，這樣在給客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置的時(shí)候，就能做到游刃有余，既能給予客戶的資產(chǎn)合理的配置，又能顯示出專業(yè)人士的專業(yè)性、職業(yè)性。
　　二是營(yíng)銷能力。
　　由于投資顧問(wèn)一般身處營(yíng)業(yè)部，而營(yíng)業(yè)部又是承銷各種證券、基金等理財(cái)產(chǎn)品的重要渠道，因此，投資顧問(wèn)必須具備一定的營(yíng)銷能力，不僅僅營(yíng)銷產(chǎn)品，其實(shí)也在營(yíng)銷公司，營(yíng)銷投資顧問(wèn)自己，尤其是投資顧問(wèn)自己的個(gè)人魅力，在吸引、維護(hù)客戶方面顯得十分重要。一個(gè)優(yōu)秀的投資顧問(wèn)，無(wú)論是專業(yè)水平、投資能力上，還是演講能力和人格魅力上，他（她）總是能夠讓眾多客戶緊緊圍繞在自己周圍，從而更好地為公司創(chuàng)造價(jià)值。
　　三是服務(wù)能力。
　　投資顧問(wèn)，必然扮演者一個(gè)服務(wù)者的角色。這里的服務(wù)，又分為主動(dòng)服務(wù)和被動(dòng)服務(wù)，主動(dòng)服務(wù)就是投資顧問(wèn)主動(dòng)與客戶進(jìn)行溝通和交流，了解客戶的資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目的等，以更好地對(duì)客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置，同時(shí)，能對(duì)某些客戶的投資理念進(jìn)行正確的引導(dǎo)，最終讓客戶滿意，而被動(dòng)服務(wù)指的是接受客戶的投資咨詢，甚至是某些客戶的指責(zé)和抱怨，因此，投資顧問(wèn)既要有扎實(shí)的理論知識(shí)和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，又要有強(qiáng)大的心理承受能力，才能更好地為客戶解決問(wèn)題。
　　四是決策能力。
　　無(wú)論股市處在什么行情下，牛市也好，熊市也罷，甚至是短期的日內(nèi)交易中，面對(duì)風(fēng)云變幻的市場(chǎng)，投資顧問(wèn)都應(yīng)該具備隨時(shí)能做出決策的能力，不僅要求心態(tài)良好，果斷而不猶豫，而且要做出合理的、前瞻性的和正確的判斷，告訴客戶現(xiàn)在是該買入、加倉(cāng)，還是賣出、減倉(cāng)，或者繼續(xù)持股不動(dòng)。
　　五是投資能力。
　　毫無(wú)疑問(wèn)，一個(gè)優(yōu)秀的投資顧問(wèn)，除了具備扎實(shí)的專業(yè)能力外，理所當(dāng)然還應(yīng)該具備優(yōu)秀的投資能力。畢竟，投資顧問(wèn)存在的根本目的就是能夠讓客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保值、增值，如果連這個(gè)基本目標(biāo)都未達(dá)到，投資顧問(wèn)就失去了存在的理由。因此，投資顧問(wèn)在管理客戶資產(chǎn)方面，應(yīng)該本著主人翁的態(tài)度，管理好客戶的資產(chǎn)。
　　一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)，不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，以及對(duì)相關(guān)法規(guī)的掌握、運(yùn)用，只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識(shí)和敏銳的洞察力，且將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶提供有價(jià)值的資訊。強(qiáng)勢(shì)的專業(yè)背景優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)身后，應(yīng)該有強(qiáng)大的數(shù)據(jù)、政策平臺(tái)作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。良好的職業(yè)素質(zhì)具有良好的信譽(yù)，一切以客戶為先，嚴(yán)守客戶資料的隱私性和保密性。